Dobrý den,
ano, je tomu tak. Není co řešit, protože to není problém. Filozofie Androidu resp. Googlu je ukládání kontaktů do cloudu, což se hodí v okamžiku, kdy Vám telefon odcizí, dojde k jeho poškození či neopravitelné závadě.
Přeji hezký den.
Karel Kilián

Díky moc za rychlou odpověď. Ještě bych se chtěl prosím zeptat, jestli lze zobrazit fotografii volajícího. Zkoušel jsem v nastavení snad vše a nic. U předchozího telefonu jsem toto řešil uložením kontaktu do telefonu. A vše hned fungovalo. Tady jsem se od Vás dozvěděl, že tato varianta už není možná. Děkuji za odpověď…

…… pro Mojmír Habart. 
Mám Redmi Note 7, kde stejně jako ve vašem Redmi 7A je ještě čistokrevná systémová aplikace „Kontakr a volání od Xiaomi. Kdežto u founů od vývojové řady 8 a výš tuto systémovou aplikaci pro kontakty nahradilo Xiaomi aplikací“ Kontakty“ z  dílny Google a tam už je veškeré nastavování a možnosti poněkud jiné.
Vám jde o zobrazování volajícího  když vám někdo zavolá a nebo se ptáte jak k novému nebo stávajímu kontaktu přiřadit fotku volajícího a nebo jakoukoli?
V případě že vám někdo zavolá se telefon chová takto: Je-li mobil zamčen, zhasnutej a někdo vám zavolá, tak vidíte u příšivšiho hovoru fotku volajícího přes celý displej (velkou fotku). 
Pokud je mobil odemčen a vy na něm provádíte nějaké úkony a v průběhu nich vám někdo zavolá, tak se vám v horní části displeje zjevý pouze úzký proužek s malou fotkou v kroužku (náhledem volajícího), jeho tel. číslem a malými ikonami zeleného a červeného sluchátka.
Jak přiřadit fotku (obrázek) ke kontaktu?  Čelá debata je pouze a aplikaci s modrou ikonou postavy  „Kontakty a volání“ a nikoli o aplikaci se zelenou ikonou sluchátka, aplikací „Telefon“.
Když chci do app „Kontakty a volání“ přidat nový kontakt, tak v aplikaci kliknu na to „+“ v pravém spodním rohu displeje a začnu vyplňovat kontakt. V kolonkách k vyplnění , které hned vidíte a ni po klinutí dole na  modře „Přidat další položku“ možnost vložení fotky volajícího nenaleznete. Mobil se vás taky hned ptá, kam chcete budoucí kontakt uložit. Zda na Xiomi účet a nebo váš účet Google. Vůbec se neptá zda chcete kontakt uložit do uložiště telefonu či na SIM kartu. A taky proč by ti řešil. V případě, že o mobil z jakýchkoli příčin přijdete, tak vám jsou v tu chvíli kontakty uložené v telefonu k ničemu. Možnost ukládat kontakt na SIM kartu je omezená pouze na uložení tel.čísla a kolonky pro název kontaktu, kde je pevně dán počet znaků a v případě použití diakritiky v názvu kontaktu se počet zadaných znaků ještě snižuje. Na SIM už víc neublížíte.  “ V teple“ Xiaomi nebo Google účtu máte své kontakty zálohované a vždy k dispozici s plným konfortem ( email, firma, adresa, přiřazení fotky, narozeniny atd) To byla jen technická poznámka, takové malé odbočení. A promiňte, zda píši takovou „slohovku“. Nemohu tušit, zda tazatel všechno toto zná, proto se tu tak obširně  rozepisuji. Ale teď zpět k tomu jak přiřadit ke kontaktu fotku. V nově zadávaném kontaktu je nahoře v šedém  kruhu ikona pistavy s rameny a obkičejem. Když na ni kliknete tak vám to nabídne přiřadit fotku ke kontajtu dvěma způsoby a to: 1) „Pořídit fotografii“ = otevře se vám fotoaparát a vy si dotyčného k jeho kontaktu vyfotíte a ukožíte. 2) “ Vyberte fotografii z Galerie“ = otevře se vám Galerie s náhledy vešjerých fotek, které v mobilu máte. A jednu z nich si přiřadíte ke kontaktu. A to je celé.
A u sta vajícího kontaktu? V app “ Kontakt a volání“ si v seznanu s tel.čísly vyberete ten požadovaný a kliknete na něj. Nemusíte u něj dole vpravo klikat na „Upravit kontakt“, ale v levém horní m roku opět jen kliknout na šedou postavu s rameny a obličejem v kruhu. A opět nabídka k otevření  Fotoaparátu a nebo získání fotky z Galerie. Toť vše. 

Dobrý den,
děkuji Bobassovi za rychlou a kompletní odpověď, ke které není co dodat.
Přeji hezký den.
Karel Kilián